Entender o planejamento financeiro
Comece pela visão do mês
O menu Planejamento reúne diferentes controles. Em Visão geral do orçamento, você acompanha gastos realizados, compromissos previstos e estimativas para entender o mês. Confira a cobertura e a atualização dos registros antes de interpretar uma projeção.
Cada controle tem um papel
| Recurso | O que representa |
|---|---|
| Plano de Disponibilidade | Referência de disponibilidade ao longo de um período, considerando o saldo desejado |
| Planejamento Mensal por Categoria | Limites definidos para categorias que você quer acompanhar |
| Provisões | Reservas planejadas para despesas futuras específicas |
| Perfil financeiro | Contexto, prioridades e preferências utilizados no planejamento pessoal |
| Planejamento Orientado | Cenários baseados em um objetivo e nas fontes escolhidas |
Limites por categoria
Você pode criar um Limite mensal contínuo ou um Limite específico deste mês. Ao alterar um limite recorrente, confira se a mudança vale apenas para o mês exibido ou também para os seguintes.
Compare o planejado com o realizado e o comprometido. Um limite define uma intenção de gasto; não movimenta dinheiro nem cria uma despesa.
Provisões
Cadastre uma despesa futura, o valor esperado, a data e o que já foi reservado. O controle mostra o que falta preparar e permite registrar aportes.
A provisão é um controle lógico. Registrar um aporte nela não transfere dinheiro entre contas e não substitui o lançamento da despesa quando ela for paga.
Cenários e IA
No Planejamento Orientado, revise fontes e qualidade dos dados antes de confirmar o retrato utilizado na análise. Mudanças posteriores nos registros podem deixar esse retrato desatualizado.
Os cálculos e cenários são produzidos pelo Cash. O parecer de IA, quando solicitado, explica os resultados. Levar uma proposta ao planejamento gera um rascunho para revisão; confira e salve apenas o que decidir adotar.